农发行澧县支行防范打击电信网络诈骗：反诈万无一失，涉诈一失万无

华声在线讯(通讯员：陈乐鹏)为深入贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗工作要求，强化政策性银行履职担当，坚决遏制电诈新型违法犯罪高发多发势头，农发行澧县支行积极开展主题宣教活动和涉诈风险治理工作，捂紧群众、企业的“钱袋子”。

向广推动全民反诈。支行组织员工学习《中华人民共和国反电信网络诈骗法》及新型违法犯罪典型案例汇编，要求全行学懂弄通立法背景和重要意义，准确理解与金融机构相关的规定。在营业网点设立宣传专栏，普及电信网络诈骗的常见形式、防范措施、举报渠道等，深化普法宣传教育，营造群防群治的良好局面。

纵深堵塞风险漏洞。支行严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，稳妥有序展开账户风险排查工作，压实“谁的账户谁负责”“谁的客户谁负责”“谁的终端谁负责”主体责任。支行柜面工作人员通过判断企业网银是否根据其经营规模等因素合理设置限额、逐一核实异常情况、加强“黑名单”管理等方式，做好账户服务和风险防控工作。

靠前落实联防联控。支行切实遵循《人民币结算账户管理办法》规定，严格执行开户尽职调查制度，核实掌握企业经营状况和开立账户的真实意图，并明确告知新开户客户出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户涉嫌刑事违法犯罪。组织业务骨干加强总结涉及电信网络诈骗的账户行为特征和资金转移特征，全面提高现场识别、系统监测和风险拦截的及时性与精准性。

澧县农发行持续强化防范电信网络诈骗组织保障，坚持问题导向，加大打击震慑，深化源头治理，下一步，支行将继续秉承“以客户为中心”理念，落实账户分级分类管理，做好操作风险监测预警工作，筑牢支付结算安全第一道防线。

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