农发行娄底市分行：“四个强化”落实结算账户防范电信网络诈骗风险排查

华声在线讯(通讯员：吴苗)为贯彻落实人民银行和上级行关于涉诈账户管控的要求，统筹做好结算账户风险防控与优化服务。近期，农发行娄底市分行以“四个强化”系列措施，落实结算账户防范电信网络诈骗风险排查工作，力争从源头遏制电信网络诈骗风险。

强化责任落实。该行第一时间召开专题会议，对结算账户防范电信网络诈骗风险排查工作进行研究部署。明确运营科技部为牵头部门，内控合规部和客户部为协办部门，按照职责分工通力协作配合，共同做好涉诈风险排查工作。

强化制度学习。为确保本次排查工作取得实效，该行组织柜面人员和客户经理等相关人员认真学习了总行下发的《关于印发〈中国农业发展银行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案〉的通知》(农发银办函[2022]92号文件精神和上级行行领导对该项工作的批示精神，进一步加深员工对文件的理解和对该项工作的重视。

强化宣传教育。为营造防范电信网络诈骗良好氛围，该行对内积极组织全行员工参加典型案例警示教育学习，充分了解常见的电信诈骗和跨境涉赌的作案方法和手段;对外在网点柜台处摆放宣传折页、海报、易拉宝等宣传资料，利用LED屏和电视滚动播放宣传标语和公益宣传片。同时，在为客户进行开户服务过程中切实履行警示告知义务，坚决做到凡是到访客户办理业务必有提示，切实提升客户开立和安全使用账户的风险意识。

强化风险排查。该行共组织辖内5个营业机构有序对截至2023年5月31日的所有存量结算账户开展风险排查。通过翻阅账户资料、查询账户流水交易、查询反洗钱系统大额交易及可疑案例等排除存量账户涉诈风险。重点关注非财政、非国有、非贷且与贷款企业无关联的客户账户，主动上门开户的客户、失联的客户账户，半年(含)以上无交易记录的客户账户，以及开通多级子账户功能的中小微企业账户。在交易结算方面，重点关注账户在发生小额试探性交易后，出现频繁或大额交易;账户短期内发生频繁或大额交易后突然停止使用;深夜或凌晨频繁交易等异常情况。对于出现异常的客户，及时与客户进行沟通核实。

下一步，该行将继续按照相关制度，落实营业机构结算账户管理责任，持续加强人民币结算账户管理，筑牢防范金融风险防线。

责编：刘金兰