农发行岳阳市分行直营业务部：筑牢反洗钱防线，护航高质量发展

华声在线讯（通讯员：王思灵）近日，中国金融培训中心在长沙举办2024年新监管形势下第四期反洗钱培训，农发行岳阳市分行直营业务部委派相关客户经理参训，并在培训结束后在行内进行转培训，进一步提升该行员工对当前反洗钱工作重要性和严峻性的认识，为加强反洗钱队伍建设和提升反洗钱质效打下了良好基础。

据悉，此次培训邀请人民银行和某国有银行等多位反洗钱专家围绕当前反洗钱工作形势与任务、可疑交易甄别、反洗钱尽职调查常见问题及受益所有人识别判定等多个方面作专题授课。当前反洗钱工作面临国内外形势日趋复杂，洗钱违法犯罪活动呈现出新的特点，金融机构洗钱风险识别需由“规则为本”转向“风险为本”，即从依据法律法规等规范性文件逐条对应是否落实转变到在落实的基础上，进一步从风险角度去识别、评估、管理，压实反洗钱工作职责，通过健全制度履好职、了解客户、管理好客户、监测好客户的交易、管控好异常的交易、上报好可疑的交易落实好反洗钱工作各项要求。

通过此次培训，使该行员工对反洗钱工作有了更深刻的理解和认识，作为直面客户的柜面人员、客户经理等一线人员直接接触客户，能直接识别客户身份特征、交易动机和资金来源，是进行客户身份识别、尽职调查工作的主力，是履行反洗钱和反恐怖融资的第一道门槛。该行员工表示，在今后工作中将所学反洗钱知识应用到工作实际中去，在接触客户的同时把好第一道审核关卡。

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