湖南银行湘西永顺县支行成功拦截可疑公司账户开户

华声在线讯（通讯员：吴骞）湖南银行湘西永顺县支行近日成功拦截一起可疑公司账户开户事件。

2025年1月23日10:16分左右，一位名为永顺县**科技有限公司法人彭*前往湖南银行湘西永顺县支行咨询对公账户开户及开立企业网银事宜。支行工作人员询问其开户用途，客户称需支付往来款用于公司日常结算。经询问得知公司经营地距支行较远且无法提供公司需付款的相关依据或合同。随后，客户立即改变开户理由，称其公司基本户开在**银行，但因该银行工作人员态度较差要求把基本户注销后开在湖南银行，后续用网银交易及代发员工工资。因该自来客户公司名带有敏感字眼“科技”，且企查查中显示公司经营异常，网点工作人员继续追问公司代发人数及主要经营项目，客户回答含糊不清且执意要开户，询问期间客户在网点一直用微信与他人交流，疑似出租出借买卖银行账户。

支行主管见劝说无效立即稳住客户并联动厅堂工作人员报警，经民警询问后该客户才将真实情况告知。该客户接到自称某贷款公司中介营销电话，可为客户申请200万公司贷款，年利率低至3%-4%，只需去银行办理对公账户并开通网银，然后把网银寄到中介公司刷流水即可。民警立即判断客户遭受了“网络诈骗”疑似出租出借账户用于洗钱，出面阻止了客户开户。支行工作人员现场再次向客户宣导电信网络诈骗和出租、出借、出售、买卖银行账户的常见手段和预防措施，此时客户才恍然大悟，对支行工作人员连连道谢。

湖南银行湘西永顺县支行将不断努力秉承以客户为中心的精神，筑牢金融安全防线，提高群众使用账户安全意识，构建良好的金融环境。

责编：李慧