中国银行益阳赫山支行：警银联动识破电诈案

华声在线讯（通讯员 王中秀）近期，互联网上出现以“扶贫”为名的涉诈洗钱“跑分”团体。诈骗人员通过中老年人银行卡运作假流水，规避银行账户核查，拉高账户额度，再利用中老年人协助转移涉案资金，答应事后提供所谓的“扶贫款”。中国银行益阳赫山支行在日常工作中时刻紧绷反诈之弦，警银联动识破一起电诈案，守护了群众的“钱袋子”。

近日，一名客户持社保卡来中国银行益阳赫山支行，欲支取现金4万元。经办柜员按流程先查询资金来源，与客户沟通后，柜员意识到客户与汇款人关系、资金用途均不正常，初步判定此笔业务可能涉嫌诈骗。但客户坚称这笔汇款是给侄女的，且态度强硬。柜员见招拆招，巧妙应对并安抚客户。最终客户醒悟，并让柜员查看他与诈骗人员的聊天记录，果然，在聊天记录里有诈骗人员教老人应对银行询问的话术。柜员立即报告网点内控副行长，内控副行长随即与反诈中心联系并报警，并与柜员一起稳住客户。

民警了解情况后，并将客户带离网点调查。银行工作人员陪同前往，并配合反诈中心完成相关笔录。不久，反诈中心反馈该笔资金确为电诈涉案资金。最后客户在公安人员陪同下返回网点，取出该笔资金，由三方确认扣押封存，目前案件正在进一步侦办中。

事后，赫山区打击治理电信（网络）、新型违法犯罪工作联席会议办公室和佛山市公安局高明分局刑侦大队均发来表扬信，对赫山支行工作人员在工作过程中保持反诈意识、及时上报线索、积极配合调查，表示高度肯定。

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来源：华声在线