湖南银行湘西永顺县支行成功拦截可疑个人账户提额申请

华声在线3月20日讯（通讯员：宁志飞）2025年3月19日，湖南银行湘西永顺县支行成功拦截了一起可疑个人账户提升限额的申请，有效防范了潜在的金融风险，保护了客户的资金安全。

当天，一位来自异地的客户张某来到湖南银行湘西永顺县支行申请提高其非柜面交易限额。网点工作人员在审核其近期资金交易情况及职业背景后，发现其现有的非柜面限额已足够日常使用。当询问客户调额原因时，客户称经营商铺需支付货款并周转资金。工作人员在核实其营业执照及“断卡先锋”系统时，显示该客户曾在湖南省宁乡市某银行被取消开户业务，并在湖南省内开立了14张银行卡，远超正常使用需求。面对工作人员的质疑，客户解释称其店铺为短期运营，商品售罄后会另寻他处继续经营，但回答含糊不清且未能提供任何货款依据。随后，客户又改口称接到某银行中介电话，被告知符合贷款条件，但因流水不足，需通过“刷流水”来提高贷款额度并让其先到银行办理提额手续。对此，支行工作人员立即向客户解释此类“刷流水”行为是不法分子转移涉诈资金的常见手段，一旦涉诈资金进入账户，客户将被认定为涉案人员承担相应的法律责任。通过网点工作人员的耐心劝说，客户打消了“刷流水”的念头。同时，工作人员向其详细介绍了银行的正规贷款渠道。

2025年，湖南银行湘西永顺县支行将继续加强员工反诈能力培训，筑牢金融安全防线，切实守护好百姓的“钱袋子”，为维护金融秩序和社会稳定贡献力量。

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来源：华声在线