华声在线4月24日讯（通讯员：林梦婷）湖南银行湘西凤凰县支行近日成功拦截一起涉案高风险个人账户开户事件。
2025年4月22日上午，湖南银行凤凰县支行在办理个人开户业务时，成功识别并拦截一名涉案高风险客户，严格落实监管要求，有效防范金融风险。
当日上午9:30，客户张＊来到湖南银行凤凰县支行申请办理银行账户开户业务，并自称在凤凰县嘉保环卫公司工作。网点工作人员按照开户审核流程，引导客户通过“断卡先锋”系统进行风险筛查，系统提示该客户为公安“两卡”涉案线索风险名单人员。为进一步核实情况，网点主管通过风控系统“全国涉案账户查询报表”进行核查，确认该客户存在涉案记录。经询问，客户承认自己曾有一张手机卡涉案。根据《反电信网络诈骗法》及人民银行“断卡行动”相关规定，涉案账户人员5年内不得新开银行账户。工作人员向客户说明后，依法拒绝其开户申请。
此次风险事件的及时拦截，体现了湖南银行凤凰县支行在账户风险管理方面的严谨性和高效性。湖南银行始终坚持“风险为本”的原则，严格落实客户身份识别和可疑交易监测要求，从源头遏制电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪活动，切实保护人民群众的财产安全。湖南银行湘西凤凰县支行相关负责人表示，未来将继续强化风险防控措施，加强员工反诈培训，积极配合公安机关打击非法金融活动，筑牢金融安全防线，为维护良好的金融秩序贡献力量。
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来源：华声在线
