湖南银行湘西龙山县支行成功堵截涉案一级卡销户风险

华声在线4月28日讯（通讯员 田苑）2025年4月27日，湖南银行湘西龙山县支行凭借严谨的风险防控意识和专业的业务素养，成功识别并拦截一起涉案一级卡销户风险事件，有效防范了潜在资金转移风险，展现了湖南银行湘西龙山县支行在反洗钱工作中的高效执行力。

当日上午，一名陈姓客户前往湖南银行湘西龙山县支行柜台申请办理银行卡销户业务。受理过程中，支行工作人员严格按照操作规范，通过系统核查客户信息时发现，该客户已被标记为“识别可疑客户”及“反洗钱高风险客户”。这一预警信息立即引起工作人员警觉。进一步核实发现，尽管该银行卡表面状态正常，未显示冻结止付标识，但流水记录显示其资金入账时间与前期账户冻结时间高度吻合，存在明显异常。为核实风险，工作人员迅速启动应急预案，与当地公安机关取得联系。经警方确认，该银行卡确系涉案一级卡，此前已被外地公安机关冻结，但因冻结期限到期且未及时续冻，账户暂时处于解冻状态。掌握这一情况后，支行工作人员以专业、稳妥的方式向客户解释相关规定，并婉拒其销户及取款申请，成功阻断了1万余元涉案资金的转移风险。

此次风险事件的成功堵截，得益于该支行员工高度的风险防范意识和扎实的业务能力，同时也体现了该支行与公安机关的紧密协作。湖南银行湘西龙山县支行将持续强化反洗钱工作，严格落实客户身份识别、交易监测和可疑行为排查要求，筑牢金融安全防线。

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来源：华声在线