华声在线4月28日讯（通讯员 孔令杰）2025年4月27日，湖南银行湘西财信支行在办理个人开户业务时，凭借敏锐的风险识别能力和规范的业务流程，成功拦截一起异常开户风险事件，有效防范了潜在的电信网络诈骗风险，展现了湖南银行湘西财信支行在落实“断卡行动”中的责任担当。
当日下午3时30分，客户李某前往湖南银行湘西财信支行申请办理个人储蓄卡开户业务。支行工作人员在合规询问环节中发现，该客户对个人信息的回答含糊不清，无法准确报出本人手机号码，并自称无固定职业。在进一步沟通中，客户声称其收入来源为“网络游戏代练”，但在描述具体业务模式时言辞闪烁、逻辑混乱，表现出明显的异常交易特征，疑似涉及网络刷单等违规行为。鉴于客户行为高度可疑，支行工作人员立即启动风险防控流程，引导客户扫描“断卡先锋”二维码进行身份核验。系统反馈显示，该客户已被公安机关列入“两卡”（银行卡、电话卡）涉案黑名单。依据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》相关规定，支行工作人员向客户耐心解释监管政策，并依法拒绝其开户申请，从源头阻断了不法分子利用银行账户从事违法犯罪活动的可能。
此次风险事件的成功拦截，充分体现了湖南银行湘西财信支行一线员工高度的风险防范意识和扎实的业务素养。湖南银行财信支行将持续深化“断卡行动”，严格落实监管要求，与公安机关协同作战，共同筑牢金融安全防线，为维护社会公众资金安全贡献力量。
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