湖南银行湘西财信支行成功堵截可疑柜面取现

华声在线5月13日讯（通讯员 陈星明）近日，湖南银行湘西财信支行柜员在办理业务时敏锐识别风险，成功拦截一起可疑柜面取现事件，有效保护了客户资金安全，并普及防范电信诈骗知识，展现了湖南银行湘西财信支行高度的风险防控意识与责任担当。

5月12日上午，客户向某前往湖南银行湘西财信支行柜面办理取现业务。柜员在核对客户信息时，发现其姓名较为熟悉，立即呼叫主管进一步核实。经查询账户生命周期系统，确认该客户已于4月30日被纳入该行可疑识别名单。

系统显示，该客户在4月29日存在5笔可疑交易，均为他人入账后通过境外IC刷卡消费转出，交易特征异常。主管随即向客户详细了解账户交易情况。客户向某表示，自己听信他人推荐，下载了一款所谓“扶贫App”，并加入了一个近5000人的群组。群内“带队老师”声称，只需出借银行卡即可申请“老年人贷款名额”，后续可获得“扶贫资金”。客户信以为真，将银行卡交由他人使用。湖南银行湘西财信支行工作人员当即告知客户，出租、出借银行卡属于违法行为，并耐心向其普及电信诈骗常见手段及危害，提醒客户切勿轻信此类骗局。为确保客户资金安全，支行工作人员委婉拒绝了客户的取现要求，并协助其修改银行卡密码，避免账户进一步被不法分子利用。客户最终认识到风险，对湖南银行湘西财信支行的及时提醒与帮助表示感谢，随后离开网点。

此次事件中，湖南银行湘西财信支行员工凭借高度的警惕性和专业的风险识别能力，成功堵截可疑交易，既保护了客户财产安全，也为打击电信诈骗贡献了力量。湖南银行湘西财信支行将持续加强反诈宣传与风险防控，切实履行金融机构社会责任，为客户营造安全、可靠的金融服务环境。

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来源：华声在线