农发行冷水江市支行深入开展洗钱涉诈专题学习 筑牢金融安全防线

华声在线5月16日讯(通讯员 王星宇)为深入贯彻落实国家关于打击治理电信网络诈骗的决策部署，提升全员反诈意识和风险防控能力，农发行冷水江市支行于近日组织全行开展洗钱涉诈专题学习，通过政策解读、案例剖析、实操演练等多形式，强化员工对涉诈风险的识别与处置能力，切实守护客户资金安全。

高位推动，全面部署反诈学习

支行高度重视反诈工作，围绕《中华人民共和国反电信网络诈骗法》央行、银保监、上级行最新涉诈账户管理要求等文件，开展专题学习。行领导强调，全体员工需以“时时放心不下”的责任感，将反诈要求融入业务流程，筑牢金融安全“第一道防线”。聚焦实战，提升风险识别能力

科学赋能，强化风险防控体系

学习活动结合银行业务场景，重点针对“开户审核异常识别”“交易监测预警”等环节展开案例教学。通过剖析案例，参训人员深入掌握了涉诈账户特征(如高频小额试探交易、快进快出等)，并模拟演练了可疑交易上报、客户风险提示等标准化操作流程。并加强开户环节的尽职调查，从源头遏制诈骗分子利用银行账户从事非法活动。

宣防结合，守护群众“钱袋子”

除内部学习外，支行积极履行社会责任，线上线下同步开展反诈宣传:在网点滚动播放反诈口号、向客户发放防骗手册，提示公众警惕新型诈骗套路。

该行表示，将持续深化涉诈风险防控长效机制，通过“学习+实践”双轮驱动，为维护金融秩序和社会稳定贡献更大力量。

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来源：华声在线