湖南银行湘西永顺县支行成功拦截异常开户风险

华声在线6月18日讯（通讯者 瞿章丽）2025年6月17日下午3时，湖南银行湘西永顺县支行凭借高度的风险防范意识和专业的反洗钱履职能力，成功拦截一起异常开户风险事件，有效阻断了潜在账户出租出借行为，为维护金融秩序和客户资金安全再添防线。

当日，客户田某前往湖南银行湘西永顺县支行申请办理个人储蓄卡。工作人员在按规程询问开卡用途时，发现田某言辞矛盾、行为异常：其先是声称办卡用于“外地读书自用”，后改口称需“接收家人汇款”，但对汇款方身份、金额等关键信息含糊其词。这一异常情况立即引起工作人员的警觉。经进一步耐心沟通和风险提示，田某最终承认，其实际开卡目的是供母亲用于接收“股票分红”，且其母名下账户因异常交易已被限制使用。面对这一典型的“出借账户”风险特征，支行工作人员迅速启动风险防控程序，结合《反洗钱法》和“断卡行动”政策要求，向田某详细讲解出租出借银行账户的法律后果及信用危害，并通过真实案例警示其行为可能引发的电信诈骗、洗钱等违法犯罪风险。在工作人员的普法教育下，田某认识到问题的严重性，主动撤销了开户申请。

此次风险事件的高效处置，充分体现了支行员工扎实的业务素养和敏锐的风险识别能力。作为打击电信网络诈骗的金融前沿阵地，湖南银行湘西永顺县支行始终严格落实账户全生命周期管理要求，通过强化开户审核、深化客户尽职调查、常态化反诈宣传等多重举措，切实履行金融机构反洗钱主体责任。

责编：李慧

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来源：华声在线