华声在线6月19日讯（通讯员 向偲）2025年6月16日下午3时，湖南银行湘西万溶江支行凭借敏锐的风险识别能力和高效的反洗钱协作机制，成功拦截一起涉及虚拟货币交易的可疑资金取款事件，有效防范了潜在洗钱风险，展现了金融机构的责任担当。
当日下午，客户李某持银行卡及身份证至湖南银行湘西万溶江支行，要求支取现金2500元。柜员在核查交易流水时发现，李某账户资金流水金额较大且存在“快进快出”特征，随即询问其资金来源与用途。面对询问，李某言辞闪烁，先是含糊声称“借款给他人”，后又改口称“借钱治病”，前后说法矛盾。这一异常行为立即引起柜员警觉，支行迅速启动风险应急预案，暂停业务办理并上报主管。经主管进一步核实，李某最终承认其资金往来与“炒作虚拟货币”有关。鉴于虚拟货币交易容易被用于诈骗、洗钱等违法犯罪活动，风险隐患突出，支行立即依据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行相关监管要求，向当地公安机关报案，并同步将线索移交反洗钱监测中心核查资金来源。目前，警方已介入调查。
近年来，虚拟货币交易炒作活动频发，严重扰乱经济金融秩序，并衍生洗钱、非法集资、诈骗等违法犯罪行为。湖南银行湘西万溶江支行作为金融网点，始终严格落实账户风险防控主体责任，通过强化交易监测、深化客户尽调、完善警银联动等举措，切实发挥营业网点“最后一道防线”作用。此次事件的成功处置，正是该支行常态化反洗钱工作的典型体现。
湖南银行湘西万溶江支行表示，将持续贯彻“风险为本”原则，以“零容忍”态度打击涉诈涉赌资金链，同时加强公众宣传教育，提醒广大群众警惕虚拟货币交易风险，共同维护安全稳定的金融环境。
责编：李慧
一审：李慧
二审：汤世明
三审：王超
来源：华声在线
