华声在线6月30日讯（通讯员 刘智博 ）2025年6月23日下午，湖南银行湘西分行营业部凭借严谨的风险防控意识和专业的业务素养，成功识别并处理了一起可疑挂失补卡事件，有效防范了潜在的金融风险。
当日下午14:07，一名19岁男性客户在随同人员陪同下前往湖南银行湘西分行营业部办理银行卡挂失补卡业务，声称该卡用于工资发放。网点工作人员在询问过程中发现异常：客户自称在凤凰古城“钵钵鸡”餐馆工作，但无法合理解释为何舍近求远至吉首网点办理业务，仅含糊表示“有人让他来吉首网点办理”，行为存疑。工作人员立即通过系统核查客户历史交易记录，发现其账户曾因涉赌被银行风控系统预警，存在高风险特征。结合客户言行及信息矛盾点，工作人员判断此次补卡申请可能涉及非法用途。在坚守合规原则的前提下，工作人员向客户详细说明了补卡后的账户管控措施及违法用卡的法律后果，耐心开展风险提示与警示教育。最终，客户主动放弃补卡申请并离开网点。
此次事件中，体现了支行员工严格落实“了解你的客户”原则，通过多维度核查和系统预警联动，精准识别可疑交易，展现了高度的风险敏感性和责任担当。湖南银行湘西分行营业部将持续强化账户全生命周期管理，筑牢金融安全防线，切实守护客户资金安全与社会经济秩序。
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来源：华声在线
