华声在线7月14日讯（通讯员 陈星明）7月4日下午，湖南银行湘西财信支行凭借敏锐的风险意识和严谨的工作流程，成功拦截一起异常开户事件，有效防范了潜在电信网络诈骗风险。
当日下午3时43分，客户麻某前往湖南银行湘西财信支行申请办理银行卡，声称用于“日常结算”。支行工作人员在审核客户身份证时发现其为异地证件，随即询问客户是否在吉首居住或工作。然而，麻某对工作单位名称表述模糊，并频繁通过微信向他人询问公司信息。更可疑的是，客户发现工作人员关注后，迅速删除了相关聊天记录。支行主管进一步核查发现，麻某提供的公司地址位于吉首市高新区，与其生活轨迹及支行地理位置均不符。面对工作人员对开户用途和舍近求远办卡的质疑，麻某始终无法给出合理解释。结合其异常行为，支行工作人员判断该客户存在“涉案账户”风险隐患，当即婉拒开户要求。后续通过手工登记“断卡先锋”系统查询，确认麻某确系公安“两卡”涉案账户名单人员。
此次风险事件的高效处置，体现了支行员工高度的责任意识和专业的反诈能力。通过严格执行开户审核制度、细致观察客户行为、主动核实关键信息，湖南银行湘西财信支行成功阻断了不法分子利用银行账户实施犯罪的可能，切实维护了金融秩序和群众资金安全。
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来源：华声在线
