华声在线9月18日讯（通讯员 瞿章丽）近日，湖南银行湘西永顺县支行凭借高度的警觉性和专业的反诈研判能力，成功识别并拦截一起异常开立银行账户风险事件，有效防范了潜在出租、出借银行卡行为，切实保障了客户资金安全，筑牢金融反诈防线。
9月3日上午9时40分，客户周某前往湖南银行湘西永顺县支行办理个人储蓄卡开户业务。工作人员按制度询问开卡用途时，发现该客户回答含糊、前后不一致。周某开始表示办卡为“日常使用”，但在工作人员进一步询问其是否已持社保卡并可满足日常支付需求后，借故离开营业厅。不久客户再次返回，改称开卡用途为“接收子女每月支付的生活费”。该异常行为引起工作人员高度警惕。为核实真实情况，工作人员请客户提供其子女联系方式并进行电话确认。在与对方通话过程中，其子对“汇款事宜”语焉不详、应答迟疑。挂断电话后不久，对方又突然回电询问周某本人开卡的具体用途，这一反常举动进一步加深了工作人员的怀疑。凭借日常反诈培训积累的经验，工作人员判断该开户申请极有可能涉及被诱骗开卡、用于电信网络诈骗的“地推式”开卡陷阱。工作人员立即启动风险处置机制，将客户引导至休息区，耐心开展沟通和反诈宣传教育，结合真实案例深入讲解出租、出借银行账户面临的法律风险及可能造成的严重后果。经劝导，客户周某最终意识到自身行为风险，承认其开卡实为完成“手机做任务领奖金”活动，并主动撤销开户申请。
本次风险事件的成功拦截，充分展现了湖南银行湘西永顺县支行员工扎实的业务功底、敏锐的风控意识和高度负责的职业精神。作为“断卡行动”前沿阵地，支行员工将持续强化账户全生命周期管理，坚决从源头上遏制电信网络诈骗犯罪，切实守护人民群众财产安全，为维护良好金融秩序和社会稳定持续贡献湖银力量。
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