华声在线11月13日讯（通讯员 曾逸婷）近日，湖南银行湘西花垣县支行在办理个人开户业务时，凭借高度的警惕性和严格的风险审核机制，成功识别并拦截一起可疑开户行为，有效防范了潜在的电信诈骗、洗钱等金融风险，切实守护了客户的资金安全与金融市场的稳定秩序。
2025年10月23日上午9时，一名自称货车司机的客户来到湖南银行湘西花垣县支行柜台，要求开立个人银行账户用于“日常支付”。在业务办理过程中，该客户却一反常态，主动询问账户交易限额，并明确提出因有“代付货款”需求，希望大幅提高账户额度。这一反常要求立即引起了支行工作人员的高度警觉。依据账户风险防控的相关规定，工作人员随即对该客户的开户用途进行了核实与询问。沟通过程中，工作人员发现其声称的“货车司机”职业背景与“大额代付货款”的业务需求之间存在明显的逻辑矛盾，且客户无法提供与之相匹配的、合理的业务背景证明材料。面对工作人员的严谨质询，客户言辞闪烁，难以自圆其说。鉴于上述可疑情况，工作人员当即判断该开户申请存在出借、出售银行账户的重大风险，随即向客户严肃告知了出租、出借、出售银行卡所面临的法律风险及可能导致的信用惩戒等严重后果。在工作人员耐心而专业的警示教育和普法宣传下，该客户最终认识到自身行为的违法性和危害性，主动放弃了开户申请。
此次可疑开户的成功拦截，是支行日常风险防控工作的一个缩影。湖南银行湘西花垣县支行负责人表示，下一步，支行将持续强化全员风险防控意识与专业研判能力，严格执行账户开立全流程精细化审核机制，将风险防线前移，常态化筑牢金融安全屏障，全力维护良好的金融市场秩序与广大客户的合法权益，为构建安全、稳定的金融环境贡献力量。
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来源：华声在线
