华声在线11月18日讯（通讯员 龙可昕）近日，湖南银行湘西永顺县支行在业务办理过程中，以高度的警惕性和专业的风险洞察力，成功识别并拦截一起可疑开户申请，从源头有效阻断了银行卡被用于非法活动的风险，切实履行了金融机构的反诈防骗责任。
2025年11月12日上午，一名张姓客户前往湖南银行湘西永顺县支行申请开立个人银行账户。接待过程中，支行工作人员发现该客户神色紧张、言辞闪烁，对于开户的真实用途无法清晰陈述，行为举止异于寻常。这一情况立即引起了工作人员的警惕。面对初期尽职调查的询问，该客户表现出明显的抵触情绪，配合度低。依据账户分类分级管理及反洗钱相关制度，工作人员明确告知，在身份与用途存疑的情况下，仅能开立功能受限的账户。此时，客户随即改口称开办麻将馆需要用于收款。工作人员敏锐地捕捉到其说辞的前后矛盾，并顺势提供了更贴合其声称用途的解决方案——办理商户收款码，并表示可提供上门核实服务。然而，该客户对此便捷服务一口回绝，且反复追问“受限账户是否能在柜台无限制取现”。客户对取现功能的过度关注，让风险疑点再度升级。为审慎起见，支行工作人员立即启动深度核查程序，通过“断卡先锋”查询发现，该客户此前已有在其他银行异常开户并被拒绝的记录。在确凿的证据链条面前，支行工作人员严肃地向其重申了国家关于“严禁出租、出借、出售银行账户”的法律规定，并详细阐述了参与此类活动将面临的法律后果与信用风险。最终，在政策警示下，该客户自知无从辩解，主动放弃了开户申请。
此次涉诈开户风险的精准化解，充分彰显了支行员工严谨细致的工作作风、扎实过硬的专业素养和牢不可破的风险防控意识。这不仅是湖南银行湘西永顺县支行日常风险培训成果的一次实战检验，也是该行坚守金融为民初心的具体体现。
湖南银行湘西永顺县支行再次提醒广大公众：出租、出借、出售银行卡属于违法行为，请务必保管好自己的账户，切勿因小利而触犯法律。湖南银行湘西永顺县支行将持续筑牢金融安全“防火墙”，为维护清朗的金融环境贡献力量。
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