华声在线12月17日讯（通讯员 钟鸣）近日，湖南银行湘西龙山县支行在办理个人开户业务过程中，凭借高度警觉的风控意识和先进的监测系统，成功识别并拦截一名涉案高风险客户的开户申请，严格落实监管规定，有效防范了潜在金融风险。
11月29日13时许，湖南银行湘西龙山县支行工作人员在为一位客户办理工资银行卡开立业务时，行内“断卡先锋”智能风控系统实时发出预警，提示该客户已被公安部门标注为高风险人员，涉嫌存在“两卡”（电话卡、银行卡）涉案相关线索。支行工作人员立即启动应急处置与风险核查流程，经过仔细询问与信息复核，确认该客户名下确有银行卡涉案记录。依据相关监管规定，该类人员五年内暂无法新开立银行账户。在严格遵守风控政策的同时，支行工作人员始终秉持“以客户为中心”的服务理念。考虑到客户确有接收工资的合法需求，工作人员主动协助客户梳理其现有银行账户资源，耐心解释政策要求，并为其提供了通过已有合规银行卡接收薪资的可行解决方案，既守住了风险底线，又保障了客户的合法薪酬权益。业务办理期间，工作人员还结合真实案例，向客户深入讲解了当前常见的网络诈骗手段，着重阐明了出租、出借、出售银行卡所面临的法律责任与严重后果，积极引导客户增强防范意识，认清“两卡”犯罪的危害，切实提升了其风险识别与自我保护能力。
湖南银行湘西龙山县支行相关负责人表示，下一步，支行将继续严格落实账户开立及全流程风险防控要求，不断织密金融安全防护网络。在坚持“合规为先”的基础上，持续优化服务体验，践行“服务暖心”的承诺，为广大群众提供更加安全、稳健、有温度的金融服务，全力维护健康有序的金融环境。
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