华声在线12月17日讯（通讯员 李霜）近日，湖南银行湘西永顺县支行在办理个人开户业务过程中，凭借高度警觉的风控意识和先进的监测系统，成功识别并拦截一名涉案高风险客户的开户申请，严格落实监管规定，有效防范了潜在金融风险。
2025年12月2日16时50分许，客户熊某前往湖南银行湘西永顺县支行申请开立个人银行账户，并称因经营饭店需要，同步申请办理商户收款码用于日常经营收款。支行工作人员以专业、负责的态度热情接待客户，并立即启动开户审核流程。受理业务后，工作人员首先依照规定流程，详细询问了客户所述饭店的经营地址，并明确告知为核实商户真实性，办理收款码需执行上门实地查验及影像采集，客户表示知晓并同意。随后，在账户开立审核环节，工作人员运用“断卡先锋”等风险监测工具进行联网核查。系统实时反馈高风险预警，显示该客户名下银行卡涉嫌参与“两卡”（银行卡、电话卡）违法犯罪活动，已被公安机关列入涉案黑名单，管控状态已持续近两年。
面对系统预警，工作人员在稳定办理进度的同时，以补充审核信息为由，对客户进行了更深入的问询。经耐心沟通与细致引导，客户最终承认，此前确因法律意识不足，曾将本人银行卡出借他人使用，导致该卡被用于非法活动，本人也因此涉案并受到管控。鉴于该客户情况明确触及反电信网络诈骗及相关监管规定的高风险红线，支行工作人员依据内部风控制度及人民银行“断卡行动”要求，向客户进行了必要的风险提示与普法教育，强调出租、出借、出售银行卡的法律风险及严重后果。最终客户主动放弃办理业务，并表示将加强法律知识学习，同时对银行工作人员的严谨工作表示认可。
此次风险事件的有效拦截，充分体现了支行一线员工敏锐的风险防范意识、扎实的业务能力和严格执行监管规定的合规理念。今后，湖南银行湘西永顺县支行将持续保持警觉，不断强化风险识别与防控水平，为维护安全、稳定、和谐的金融环境积极贡献力量。
责编：李慧
一审：李慧
二审：汤世明
三审：王超
来源：华声在线
