华声在线12月19日讯（通讯员 宁志飞）2025年12月9日，湖南银行湘西永顺县支行凭借高度的警惕性与专业的风险识别能力，成功堵截一起异常开户风险事件，有效防范了潜在电信网络诈骗及银行卡涉案风险，切实守护了客户资金安全与金融秩序稳定。
当日14时50分，客户李某在随行人员陪同下至湖南银行湘西永顺县支行申请开立个人银行账户，并要求同步开通大额转账及手机银行业务。支行工作人员在热情受理的同时，严格执行开户询问及客户尽职调查流程。沟通中，工作人员发现客户对开户用途、职业背景等必要问询表现出明显不耐烦，其自述情况与所申请办理的高频、大额转账功能存在显著矛盾，该异常行为立即引起工作人员的警觉。进一步观察发现，客户在关键信息回答过程中多次依赖随行人员代为说明，自主表达能力弱，行为模式反常。支行主管随即主动介入，结合客户特征（属于“三低两无”人员）及诸多可疑表现，向客户严肃阐述了出租、出借、出售银行卡所涉及的法律责任，以及参与电信网络诈骗活动可能带来的严重后果。经工作人员耐心劝导与深入普法教育，客户最终承认，其开卡实为供随行人员使用，而该随行人员因列入涉案黑名单，无法自行办理银行账户。鉴于该情况已明确触及反电信网络诈骗及相关监管红线，属高风险可疑开户行为，支行工作人员立即依据内部风险控制制度及人民银行“断卡行动”相关要求，对客户进行了正式风险警示。客户最终认识到自身行为的违法风险与社会危害，主动放弃开户申请，并对支行严谨负责、守护客户合法权益的工作态度表示认可。
此次风险事件的成功拦截，充分展现了支行一线员工敏锐的风险意识、扎实的业务素养和坚决执行监管规定的合规精神。湖南银行湘西永顺县支行将持续深化全员风险防控培训与演练，不断筑牢账户开立的首道风控防线，积极履行金融机构反诈社会责任，为维护区域金融秩序稳定、保护人民群众财产安全贡献坚实力量。
责编：李慧
一审：李慧
二审：汤世明
三审：王超
来源：华声在线
