华声在线12月25日讯（通讯员 唐鸿刚）2025年12月23日下午3点左右，一名自称李某的男子来到湖南银行湘西凤凰县支行办理开卡业务。支行工作人员按业务流程询问开卡用途，李某声称自己是湘西凤凰古城内某旅拍店的工作人员，开卡用于店铺经营。工作人员向李某询问其店铺相关信息时遭到李某直接拒绝，同时将开卡用途改口为日常使用。支行工作人员随即引导李某扫描“断卡先锋”二维码进行核验，结果显示为中风险。结合其用途前后矛盾的情况，工作人员与李某协商将账户日限额设定为五千元。限额方案刚确定，李某便立刻询问柜台单日取现额度，且在开卡过程中频繁翻看手机，不时东张西望地看向网点门口，这些反常举动引起了支行工作人员的高度警觉。工作人员再次追问旅拍店具体名称，李某虽说出一个店名，却又声称自己并非店铺法人。工作人员随即通过企查查、百度地图等平台进行核查，均未检索到该店铺相关信息。
为进一步核实其开卡意图，工作人员询问李某是否已有其他可正常使用的银行卡，李某给予肯定答复。工作人员紧接着追问，既然其住址较远且已有日常用卡，为何特意选择该行办理开卡业务。面对连续的针对性询问，李某当即表示放弃办理，随后匆匆离开网点。在整个业务办理过程中，支行工作人员敏锐察觉到李某存在谎报信息、意图利用账户进行取现周转的嫌疑，且其多次试探取现和转账限额的行为疑点重重。工作人员同步向李某严肃宣讲了出售、出租、出借银行卡的法律风险与严重危害。
此次事件的妥善处置，充分体现了支行工作人员敏锐的风险识别能力和严格的合规操作意识。下一步，湖南银行湘西凤凰县支行将持续绷紧风险防控弦，严把账户开立关口，切实筑牢金融安全防线。
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