华声在线12月25日讯（通讯员 喻梓恒）2025年12月12日，湖南银行湘西凤凰县支行工作人员凭借高度的职业敏感和严谨的风险防控意识，成功识别并拦截一起异常账户取款业务，有效防范了潜在风险。
当日下午，客户吴某某持本人身份证及银行卡至湖南银行湘西凤凰县支行柜台，申请办理取款业务。柜面人员在接待过程中了解到，该账户长期未使用，客户此次前来的主要目的是将卡内余额1.1万元取现。这一情况引起了支行主管的警觉，随即启动异常交易核查流程。经初步查询，系统显示该客户暂无“断卡”行动相关预警记录。然而，在调取账户流水进行深入分析时发现：该账户于2021年5月开立，仅在5月23日至24日两天内，即发生密集交易130笔，累计金额高达78.4万元，交易模式明显异常。工作人员随即向客户询问该期间资金往来情况，客户表示当时已将银行卡交予他人使用，对具体交易用途并不知情，目前仅希望取出卡内余款。鉴于账户交易特征高度可疑，符合出租、出借银行卡的常见风险特征，支行工作人员立即按照应急预案，将相关情况向当地反诈中心进行报备。反诈中心迅速核查后明确反馈：该客户涉嫌出借银行卡，相关资金性质无法核实，要求银行不得为该账户办理取款业务。收到反馈后，工作人员耐心向客户解释相关规定，委婉拒绝了其取现要求，并妥善引导客户前往公安机关，说明情况并配合出具相关证明材料或法律文书，以便后续依法依规处理账户事宜。
本次事件中，支行一线员工与管理人员警惕性高、核查细致、反应迅速、处置规范，充分发挥了银行网点在防范电信网络诈骗、打击非法买卖银行卡犯罪中的“前沿哨所”作用。不仅成功阻断了可疑资金流动，也为客户避免了可能卷入更深层法律风险的局面。湖南银行湘西凤凰县支行将持续深入贯彻落实关于“资金链”治理的各项部署要求，不断强化员工风险识别与防控能力培训，切实履行金融机构反洗钱、反诈的社会责任，坚守业务合规底线，全力保障客户资金安全与社会金融秩序稳定，为营造安全、健康的金融环境贡献力量。
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