华声在线1月20日讯（通讯员 喻梓恒）近期，湖南银行湘西凤凰县支行通过主动监测与耐心沟通，成功劝阻一位客户继续参与非法资金转移活动，揭露了一起典型的出借银行卡涉案事件。
客户王某因其银行卡交易异常触发公安冻结预警，被支行工作人员约请核实。核实初期，王某十分谨慎，仅称交易对方为“远房表弟”。经工作人员结合类似案例反复沟通，王某最终吐露实情：其经网友介绍，加入所谓“国家退税项目”，下载“中华之梦”APP，并在一位冒充“税务局党委书记”的人员指导下，多次接收外来资金并取现存入其他指定账户。对方以“项目涉密”为由要求保密，王某因获得300余元“任务收益”而对银行问询有所回避。了解情况后，工作人员明确指出其行为实质是为诈骗团伙转移赃款，已涉嫌违法犯罪。工作人员现场演示，利用技术工具快速识破诈骗分子提供的伪造“红头文件”，使王某彻底认清骗局。王某随后主动前往当地反诈中心配合调查。现王某的银行卡已被公安机关依法冻结。尤为严重的是，该卡为其工资代发账户，冻结导致工资无法入账，日常消费、缴费、转账等所有金融活动均被阻断，对其个人及家庭生活造成了严重的影响。
本次案例再次严正警示：出租、出借银行账户，或协助转移不明资金，不仅可能触犯法律，更将直接导致个人金融服务功能瘫痪，严重影响正常生活。湖南银行湘西凤凰县支行将持续强化账户风险排查，深化客户安全教育，切实履行金融机构反诈风险防控责任，全力守护人民群众的资金安全与生活稳定。
责编：李慧
一审：李慧
二审：汤世明
三审：王超
来源：华声在线
