华声在线2月2日讯（通讯员 李昊嵘）近日，湖南银行湘西财信支行员工凭借高度的风险防范意识和专业的职业素养，成功识别并拦截一起异常调额转账业务风险事件，有效阻断了潜在的资金风险，切实履行了金融机构反洗钱、反欺诈的社会责任。
2026年1月28日14时50分，客户张某前往湖南银行湘西财信支行营业网点，向支行工作人员提出调整其银行卡非柜面转账限额的申请，明确要求将单日转出额度上调至10万元。工作人员依据业务管理规范，首先调取该账户近一年的交易流水进行核查。经查，该账户长期处于低活跃状态，无定期工资入账记录，期间仅发生5笔零星小额收入，账户余额始终维持在较低水平。交易特征与客户突然提出的大额调额需求明显不符，初步触发了业务人员的风险警觉。为审慎核实交易背景，工作人员进一步询问张某的职业、工作单位及调额具体用途。然而，客户均以“涉及个人隐私”为由，拒绝透露任何关键信息。沟通过程中，张某情绪逐渐焦躁，反复催促工作人员“尽快办理，不要耽误事情”，言行举止存在异常。综合考虑账户流水异常、客户拒不配合尽职调查、情绪行为可疑等多重风险信号，支行工作人员判断该账户存在出借、出售或用于涉诈涉赌非法活动的较高风险。在坚持合规底线的前提下，工作人员以委婉方式向客户解释了当前规定，并最终拒绝了此项调额申请，有效阻断了一起潜在的资金风险事件。
本次风险的成功拦截，得益于支行工作人员严格执行开户及调额业务“了解你的客户”原则，体现了其对风险信号的高度敏感和精准甄别能力。在办理过程中，工作人员既坚守了制度红线，果断决策，也注重沟通方式，避免了服务冲突，展现了风险防控与客户服务的有机结合。湖南银行湘西财信支行在守住资金安全底线的同时，努力提升客户服务体验，持续夯实金融机构风险防控的根基，共同维护健康稳定的金融秩序。
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