华声在线3月18日讯（通讯员 瞿章丽）近日，湖南银行湘西永顺县支行凭借员工高度的风险防范意识和专业的金融服务素养，成功堵截一起异常开户风险事件，有效维护了区域金融秩序稳定。
3月4日上午，一名中年客户来到湖南银行湘西永顺县支行，申请开立一类银行账户。按照“了解你的客户”原则，支行工作人员在尽职调查过程中发现，客户自述开卡用途为接收某平台投资收益，并提及“其他银行卡无法使用”“资金提取失败”等异常情况。此类说辞与当前高发的以“投资”为名诱导群众出借账户的作案手法高度相似。工作人员凭借职业敏感性，立即启动风险预案，暂停业务办理，并第一时间向网点主管报告。主管迅速介入，在安抚客户情绪的同时，耐心向其宣讲《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关规定，详细解释出租、出借银行账户的严重危害和法律后果。通过剖析辖内真实发生的洗钱及涉诈典型案例，主管以案说法，帮助客户认清所谓“平台投资”背后的潜在风险。经过有效沟通，客户最终意识到问题的严重性，主动放弃开户，并对银行的及时提醒表示衷心感谢。
此次成功拦截异常开户，充分展现了支行员工扎实的业务功底和强烈的责任担当，也体现了银行机构在防范电信网络诈骗、守护群众“钱袋子”方面的积极作用。下一步，湖南银行湘西永顺县支行将持续强化员工风险培训，严密防控网络，牢牢守住账户开立的“第一道关口”，为维护区域金融安全稳定贡献更大力量。
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来源：华声在线
