华声在线5月11日讯（通讯员 瞿章丽）2026年4月27日上午，一名中年客户前往湖南银行湘西永顺县支行营业网点，申请办理个人一类结算账户开户业务。支行工作人员严格落实账户管理相关规定，秉持“了解你的客户”核心原则，全面开展客户身份识别与开户尽职调查，细致询问客户开户用途、资金来源、日常使用场景等关键信息。
在沟通核实过程中，客户表述前后矛盾，称办理新银行卡是为了接收某网络投资平台的收益，同时反复提及自身原有银行卡无法正常使用、平台资金提取失败等情况。工作人员结合日常反诈培训知识、电信网络诈骗典型作案手法研判发现，该客户说辞与不法分子诱导他人开立、出租、出借银行账户，用于洗钱、电信网络诈骗的违法犯罪特征高度吻合，存在极大涉诈风险。察觉异常后，支行工作人员第一时间暂停开户业务办理，及时上报支行主管。主管快速到场处置，始终秉持耐心、专业的服务态度，先平稳安抚客户情绪，避免客户产生抵触心理，随后围绕《中华人民共和国反电信网络诈骗法》《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规，向客户深入讲解出租、出借、出售银行账户需承担的法律责任、信用惩戒后果，以及参与非法网络投资的资金损失风险。经过工作人员深入浅出的风险警示与耐心劝导，客户逐渐认清非法投资平台的骗局本质，充分意识到异常开户背后的严重风险，当场主动放弃开户申请，并对支行工作人员认真负责、及时止损的暖心服务表示由衷感谢。
此次成功拦截，是支行切实履行金融机构社会责任、筑牢金融安全防线的具体体现。下一步，湖南银行湘西永顺县支行将持续强化员工风险识别能力，严格账户全流程管理，常态化开展金融知识宣传，以专业、审慎、暖心的金融服务筑牢反诈安全屏障，切实守护人民群众“钱袋子”。
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来源：华声在线
