华声在线5月25日讯（通讯员 瞿章丽）“我只想办张卡收儿子的生活费，怎么会查出这么多异常？”2026年5月15日，面对系统核查结果，客户王某在湖南银行湘西永顺县支行营业大厅内惊愕不已。
当日上午10时52分，王某来到湖南银行湘西永顺县支行申请开立新卡，称此举是为了将退休工资与儿子每月转入的生活费区分管理。支行工作人员按照反洗钱及账户管理相关规定，引导客户完成身份信息采集，并进行开户扫码核验。然而，系统随即弹出风险预警：该客户名下账户存在明显异常，涉及多家银行开户却均未实际办理完成的情况。面对这一异常提示，工作人员立即提高警惕，向王某进行现场问询。王某起初十分不解，坚称自己“只使用一张退休工资卡”，对其他银行账户的变动情况毫不知情。经过工作人员耐心细致地沟通，真相逐渐浮出水面。原来，王某此前曾多次将个人身份证件交由不同的中介人员代办其他业务，其间是否被他人私自办理银行账户或操作已有账户，本人全然不知。这意味着，王某名下的部分账户已脱离其本人控制，账户使用去向及当前状态均无法核实。意识到潜在风险后，支行工作人员当场向王某讲解了出租、出借、出售银行卡以及随意将身份证交由他人办理业务可能带来的严重法律后果，详细说明了身份信息泄露后账户被不法分子冒用、用于洗钱或电信诈骗等违法犯罪活动的巨大风险，提醒他务必妥善保管身份证件和银行账户。在工作人员的耐心劝导下，王某表示将尽快全面核查自己名下的所有账户情况，妥善处置已脱离控制的账户，避免被不法分子利用。
此次可疑开户事件的成功拦截，充分体现了支行常态化风险防控的扎实功底，也展现了基层一线员工高度的责任意识和专业素养。下一步，湖南银行湘西永顺县支行将继续坚持“严审核、细核查、慎办理”的原则，持续强化账户源头治理，筑牢反诈防线的第一道关口，切实守护好每一位客户的“钱袋子”。
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