华声在线5月25日讯（通讯员 向晨）近日，湖南银行湘西分行营业部成功拦截一起可疑账户解限申请，及时阻断潜在涉诈风险，切实筑牢了金融安全防线。
事发当日下午，一名客户来到湖南银行湘西分行营业部，申请解除其银行卡的限制使用状态，反映账户因被系统纳入可疑名单，已无法正常交易。支行工作人员按照异常账户核查要求，首先调阅该账户的历史交易流水。经细致比对发现，该账户交易频次密集，资金呈现“快进快出”特征，且交易对手分布杂乱、互无关联，与正常个人客户的用卡习惯明显不符，存在典型的异常交易模式。在进一步核实时，工作人员就该账户的资金用途、交易来源及对手信息等关键问题向客户进行问询。客户回答前后矛盾、逻辑混乱，对部分交易无法给出合理解释，且神情紧张、反应异常。凭借多年反诈风控工作经验，工作人员综合判断该账户存在涉诈或非法资金过渡的高风险隐患。为防止账户解限后被不法分子利用，造成资金损失或涉案风险扩散，网点当即终止了该笔解限业务的办理，并对可疑账户信息进行详细登记，按流程向上级反洗钱及风控部门作了专项报告，及时堵住了风险漏洞，成功避免了涉案账户解限后可能发生的违法违规交易，有效保障了银行和客户的资金安全。
此次风险的成功拦截，充分体现了支行一线员工扎实的风险识别能力、严谨的业务执行意识和守土有责的担当精神。湖南银行湘西分行营业部将以此为范例，持续强化开户、解限、异常账户核查等关键环节的管控，引导全员精进反诈防诈技能，严守金融风控底线，切实守护好每一位客户的“钱袋子”。
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来源：华声在线
