华声在线6月8日讯（通讯员 陈星明）为深入贯彻落实“断卡”行动部署，从源头上防范电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪风险，湖南银行湘西万溶江支行始终严格执行开户实名制审核与尽职调查要求，严把账户开立准入关口。
近日，湖南银行湘西万溶江支行凭借一线员工的高度警觉与专业判断，成功拦截一起异常开户行为，有效杜绝了个人账户被非法转借、出售用于涉诈犯罪的风险。2026年5月25日，一名客户瞿某某来到湖南银行湘西万溶江支行申请开立个人结算账户。支行工作人员在办理过程中敏锐发现，该客户办卡动机可疑，对开户用途及使用场景的表述前后矛盾、含糊不清：先是声称用于学校发放助学金，后又改口需要接收家长汇来的生活费，最后又称自己在从事直播带货，需缴纳保证金以提取返佣佣金。其说法反复，且最后一个理由高度符合电信诈骗常见“刷单返利”“保证金”类骗局话术，呈现出明显的异常开户特征。面对这一情况，工作人员立即保持高度警觉，暂停业务办理，并启动风险复核流程。在耐心询问的同时，工作人员主动向客户宣讲银行卡严禁出租、出借、出售的法律规定，以及参与“两卡”违法犯罪将面临的惩戒后果，开展针对性的反诈警示教育。经进一步核实与劝导，客户始终无法合理解释其真实的办卡需求，也拒绝提供其所称直播带货返佣的平台界面。最终，客户主动放弃开卡。支行随后按规定做好风险信息登记及台账留存，完成了本次风险拦截处置工作。
此次成功拦截异常开户，充分体现了支行一线员工严谨细致的风险防控意识和扎实的反诈履职能力。下一步，湖南银行湘西万溶江支行将持续紧绷风险防控之弦，深化开户源头治理，常态化开展反诈培训与公众宣传，从严从细排查异常开户风险，坚决堵住涉诈资金账户管理漏洞，切实守护金融安全稳定。
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