华声在线8月14日讯（通讯员 向晨）2026年7月29日下午4时50分，湖南银行湘西分行营业部在业务受理过程中，凭借一线工作人员高度的风险敏感性和规范的尽职调查流程，成功拦截一起可疑对公账户预约开户业务，从源头上有效规避了潜在的金融风险。
当日临近营业尾声，一名张姓客户来到湖南银行湘西分行营业部提交对公账户开户预约申请。厅堂工作人员在前期问询摸排时获悉，该客户实际经营场地位于古丈县域。工作人员当即告知，目前古丈区域暂无湖南银行营业网点，按照属地开户管理相关要求，客户应前往经营所在地就近银行提交开户申请。然而，该客户执意坚持要在湖南银行湘西分行营业部办理开户手续，这一反常诉求立刻引起了工作人员的警觉。在后续进一步核实经营信息、经营规模及业务往来等关键资料环节，该客户针对自身经营细节多次出现说辞前后矛盾、回答内容不一致的情况，且无法给出合理解释。面对客户跨区域强行异地开户、信息表述混乱两大疑点，支行工作人员沉着应对，严格按照尽职调查流程，逐项告知客户异地开户所需补充的全套佐证材料，并耐心细致地讲解了对公开户监管政策及异地开户审核标准。在得知严苛的核验要求后，该客户无法补齐相关经营证明，最终主动放弃了本次对公开户预约申请。
此次可疑开户业务的成功拦截，是支行常态化风控培训成果的生动体现。长期以来，湖南银行湘西分行营业部坚持将风险防控关口前移，全体支行员工时刻紧绷风险防控这根弦，坚持“实质重于形式”的审核理念，面对异常开户行为第一时间捕捉疑点、审慎核验，确保每一笔业务经得起合规检验。湖南银行湘西分行营业部将以此次成功拦截为契机，持续压实账户管理主体责任，不断强化员工异常开户识别能力，细化尽职调查各环节核查标准，紧盯异地开户、经营信息模糊等高频风险场景，从严把控开户源头关口。
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来源：华声在线
