华声在线8月25日讯（通讯员 周雅雅）2026年6月24日上午10时20分，一名外地建筑务工人员支某来到湖南银行湘西财信支行营业厅，申请办理银行卡遗失补办业务。支行工作人员按照业务流程受理后，与客户进行了详细沟通，了解到客户系外地来本地从事短期工程施工的人员，因工程负责人需通过银行卡发放工资，便想起曾在湖南银行开立过一个账户，故前来办理挂失补卡。然而，当工作人员进一步询问账户信息时发现，该账户并非在本地开立，而是开立于湖南银行岳阳市某支行。更值得警惕的是，客户反映账户开立后，账户及密码一直交由工地负责人代为保管和使用，账户实际控制权并不在本人手中。针对这一异常情况，工作人员当即向客户明确指出，银行卡及账户只能由本人使用，出租、出借账户不仅违反账户管理规定，一旦被不法分子用于洗钱、电信诈骗等违法犯罪活动，客户本人也将承担相应的法律责任。工作人员结合真实案例，向客户详细讲解了账户出借可能面临的惩戒措施和法律后果。经过耐心劝解和普法教育，客户支某充分认识到账户出借的严重性，当场放弃了挂失补办申请，并主动提出对账户进行销户处理，从源头上消除了潜在风险隐患。
此次成功拦截异常挂失补卡事件，既体现了一线员工敏锐的风险洞察力和专业素养，也是湖南银行湘西财信支行持续强化账户管理与风险防控工作的生动写照。支行全体人员将继续严格落实账户管理各项制度，加强客户身份识别与风险教育，切实履行金融机构风险防控责任，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。
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来源：华声在线
