华声在线讯（通讯员：林梦婷）湖南银行湘西凤凰县支行近日成功拦截一起疑似可疑个人账户解除非柜面管控业务事件。
2025年2月14日下午13:27，客户石某金来到湖南银行湘西凤凰县支行要求办理解除非柜面管控业务，称近期微信、支付宝及其他非柜面渠道均无法使用。当班柜员在系统查询发现客户为非本网点客户，且已纳入反洗钱较高风险等级名单及识别可疑账户名单；柜员随即将客户带至主管处做进一步核实。主管与开户网点工作人员通过调阅客户流水发现该账户资金快进快出、当日基本不留余额，自2024年11月3日至2024年11月15日（非柜面管控日）期间，该客户每日通过微信转账、微信红包转账高达20多笔、金额呈整百规律转账。主管向客户核实工作单位及职业，客户表示其在浙江某厂工作，款项均用于购买五金材料，但实际交易流水与客户宣称的购买五金材料的特征不符。网点工作人员要求客户提供相应交易证明材料，但客户不愿配合，网点因无法核实客户真实交易用途拒绝为客户办理解除非柜面业务。
湖南银行湘西凤凰县支行贯彻落实账户分类分级管理工作，持续普及防范电信网络诈骗知识，有效增强广大群众依法开立和安全使用银行账户意识，积极推动构建良好的金融生态环境。
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来源：华声在线
