华声在线3月17日讯（通讯员：林梦婷）2025年3月13日，湖南银行湘西凤凰县支行通过严格的账户准入审查机制，成功拦截一起涉案高风险客户开户申请，有效落实金融账户风险防控主体责任。
当日下午4点25分许，客户胡某华至湖南银行湘西凤凰县支行申请办理个人银行账户开立业务。柜员在受理过程中详细询问开户用途及职业信息时，客户初始声称在景区河边经营小生意、用于存入经营款，但当柜员追问现有银行卡是否满足需求时，客户自述持有他行卡却因打游戏规避配偶查账需新开账户。工作人员发现客户对经营项目的描述前后矛盾，客户后改称在建筑工地务工谋生且神情异常、目光躲闪。支行工作人员通过“断卡先锋”系统核查，发现该客户当日已在其他银行发起开户申请且业务处于待办状态，更关键的是系统显示其为公安机关风险名单人员。支行主管通过风控系统调取全国涉案账户信息，确认该客户名下他行银行账户存在涉案记录。面对是否知晓他行卡涉案的询问，客户始终未能给出合理解释。依据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》关于“涉案账户主体5年内不得新开账户”的规定，网点工作人员果断拒绝其开户申请。
湖南银行湘西凤凰县支行提醒广大市民：任何单位和个人不得违规开立、出租、出借、出售银行账户；对于存在涉案账户记录人员，金融机构将依法采取账户管控措施。湖南银行湘西凤凰县支行将持续强化账户全生命周期管理，与公安机关形成联防联控机制，全力守护人民群众“钱袋子”安全。
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