华声在线3月17日讯（通讯员：陈星明）2025年3月13日，湖南银行湘西财信支行工作人员凭借高度的风险防范意识和专业素养，成功识别并拦截一起可疑账户挂失补办业务，有效保障了金融秩序与客户资金安全。
当日中午12时40分许，客户石某前往湖南银行湘西财信支行申请办理银行卡挂失补办业务。网点会计主管在受理过程中严格遵循风险防控流程，主动询问客户挂失缘由及账户使用情况。石某称银行卡“长期未使用，现需重新启用”，但对其具体用途含糊其词。工作人员随即调取账户流水记录核查，发现该账户存在多笔异常交易，呈现“短期内与多名陌生账户频繁转账、资金快进快出”等可疑特征。面对工作人员的进一步询问，石某解释称资金是“游戏平台充值奖励”，但无法说明交易对手身份及具体充值细节。鉴于客户无法合理解释账户异常交易行为，存在潜在洗钱、电信诈骗等风险隐患，湖南银行湘西财信支行依据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》等规定，果断拒绝其挂失补卡申请。
湖南银行湘西财信支行提醒广大客户：请妥善保管个人银行账户，切勿出租、出借或出售；若发现账户异常或接到可疑交易提示，请立即联系银行核实。湖南银行湘西财信支行将持续践行金融机构社会责任，与公众携手共建安全、稳健的金融环境。
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来源：华声在线
