华声在线3月17日讯（通讯员：刘智博）2025年3月13日，湖南银行湘西分行营业部通过严密的风险防控机制，成功拦截一起可疑客户申请提升银行卡转账限额业务，避免潜在资金风险。这是该行落实账户分级分类管理、强化金融反诈工作的又一实践成果。
当日下午3点34分，客户徐某枝致电湖南银行湘西分行营业部，申请将银行卡单日转账限额提升至40万元以完成大额出账。柜员调取账户流水发现该账户近期仅有两笔大额资金转入记录，且无历史交易积累，存在“快进快出”风险特征。工作人员严格执行“三必核”流程（核用途、核背景、核材料），但客户首次称“用于支付货款”时未能提供合同、营业执照等证明材料；在建议通过微信传输电子凭证后，客户以“不便操作”为由拒绝配合。营业部主管二次致电核实时，客户改称“归还贷款”，后又变更为“借款给弟弟”，但始终无法提供还款协议、亲属关系证明等佐证材料，甚至对转账公司的关联关系解释模糊，仅称“公司法定代表人为丈夫”却拒绝提供验证信息。依据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》，支行主管综合分析后拒绝调额申请。
湖南银行湘西分行营业部提醒公众：办理大额资金业务时请主动提供合同、发票等有效凭证；切勿轻信“刷流水提额度”“代购虚拟资产”等话术，避免账户被不法分子利用。湖南银行湘西分行营业部将持续完善风险防控体系，全力守护客户资金安全。
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