华声在线3月20日讯（通讯员：韩笑）2025年3月18日上午9时，湖南银行湘西分行营业部前往湖南**电梯有限公司为其员工提供上门开卡服务。在为客户田某雨办理银行卡开户业务时，通过“断卡先锋”系统核查发现其账户风险等级显示为高风险，立即引起了工作人员的警觉。支行主管随即通过风控系统中的“全国涉案账户查询报表”进一步核实，确认客户田某雨名下已有一张银行卡存在涉案记录，涉及电信网络诈骗等违法犯罪活动。基于以上核查结果，工作人员当场向客户详细普及了金融安全知识，重点强调了出租、出借、出售银行卡的严重危害及法律后果。客户承认三年前因出借银行卡而导致该卡涉案，并表示对自身行为的后果感到后悔。工作人员耐心向其解释了相关法律法规，并提醒其务必增强法律意识，妥善保管个人银行卡，避免再次卷入违法犯罪活动。现场工作人员依据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》及相关规定明确告知客户：因名下账户涉及违法犯罪活动，五年内禁止新开银行账户，并对其进行了风险提示和反诈宣传教育。
湖南银行湘西分行营业部将继续严格落实账户风险管理要求，深化与公安、监管部门的协作；充分利用科技手段识别高风险客户，筑牢金融安全防线；将进一步加强对客户的金融安全宣传教育，提升公众的风险防范意识，为维护金融秩序、守护群众财产安全贡献力量。
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