华声在线3月26日讯（通讯员：林梦婷）2025年3月18日上午9时13分，湖南银行湘西凤凰县支行成功拦截一起可疑人员开户业务，有效防范了金融风险，展现了银行在反洗钱和打击电信网络诈骗中的责任与担当。
当天上午，客户刘某境至湖南银行湘西凤凰县支行办理开户业务；表示开卡仅用于“存钱”，未提供具体用途细节。这一模糊回答引起了柜员的警觉,随即柜员引导客户使用“断卡先锋”系统进行扫码核验。系统显示，该客户于前一日已在某农商行申请办理开户业务，且业务状态为“待办”；该客户已被列入公安“两卡涉案线索风险名单”，属于高风险客户。
柜员明确告知客户，根据相关规定，其账户将受到“限制非柜面交易”的管控措施，但客户仍坚持要求开卡。面对这一情况，网点主管迅速通过风控系统“全国涉案账户查询报表”进一步核查，发现该客户名下已存在一张他行卡涉案记录，且该卡涉及电信网络诈骗案件。基于以上核查结果，网点工作人员依据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》及相关规定明确告知客户：因名下账户涉及违法犯罪活动，五年内禁止新开银行账户。并对其进行了风险提示和反诈宣传教育。
近年来，电信网络诈骗和“两卡”（银行卡、电话卡）犯罪活动频发，严重危害人民群众财产安全和社会稳定。作为金融机构，湖南银行湘西凤凰县支行始终坚持以客户为中心，以风险防控为重点，严格执行开户审核流程，充分利用科技手段识别高风险客户，切实筑牢金融安全防线。
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来源：华声在线
