华声在线5月19日讯（通讯员 罗家新）2025年5月14日，湖南银行湘西龙山县支行在日常业务办理中，凭借高度的职业敏感性和规范的操作流程，成功识别并堵截一起可疑柜面取现交易，有效防范了潜在风险，展现了湖南银行湘西龙山县支行员工扎实的风险防控能力。
当日中午，客户向某某来到湖南银行湘西龙山县支行，咨询银行卡交易限额问题。客户表示自己账户限额1万元，现需将微信账户内超过1万元的资金提现至银行卡并取现。这一异常情况立即引起前台工作人员的警觉。在详细询问取款用途时，客户先是声称“向朋友借款需取现自用”，但柜员在查看其与朋友的微信聊天记录时发现诸多疑点：客户尚未实际接收对方三笔合计1.5万元的转账资金；聊天语音中对方明确指示“必须通过银行柜台取现”；且客户对资金用途的解释前后矛盾。面对工作人员的追问，客户又改口称“朋友住院不便取款”。经进一步核查交易流水，工作人员发现该账户近期存在明显异常：多次出现“微信提现后立即通过ATM取现”的快捷操作模式。在确凿证据面前，客户最终承认是受朋友委托代为取款。湖南银行湘西龙山县支行工作人员随即启动风险处置预案：一方面暂停该笔交易办理，另一方面向客户详细讲解“断卡行动”政策要求，重点揭示出租出借账户可能涉及的洗钱风险和法律责任，并结合典型案例说明电信诈骗的常见手法。经过耐心教育，客户认识到问题的严重性，主动放弃取款，并对支行的专业服务和风险提示表示感谢。
此次风险事件的成功处置，体现了湖南银行湘西龙山县支行三个方面的突出成效：一是风险意识敏锐：湖南银行湘西龙山县支行员工对“咨询限额、大额取现”的异常组合保持高度警惕；二是核查流程规范：严格执行“询问用途、查验凭证、流水分析”的识别流程；三是教育转化有效：通过普法宣传促使客户主动终止可疑交易。
湖南银行湘西龙山县支行将以此次成功堵截案例为契机，进一步完善“技防、人防、宣防”三位一体的风险防控体系，为维护金融秩序、保护人民群众财产安全贡献更大力量。
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