华声在线5月26日讯（通讯员 陈星明）2025年5月21日，湖南银行湘西财信支行在日常业务办理过程中，凭借员工高度的风险防范意识和规范的业务流程，成功识别并拦截一起可疑柜面取现交易，有效防范了潜在的金融风险。
当日下午14时23分，客户李某前往湖南银行湘西财信支行柜面办理2500元取现业务。湖南银行湘西财信支行柜员在受理业务时，严格按照操作流程进行审核，发现该账户当日存在三笔由不同人员转入的资金交易，且金额与客户取现需求高度吻合。这一异常情况立即引起了工作人员的警觉，随即上报业务主管进行进一步核查。主管在了解情况后，对客户李某进行了详细询问，重点了解其与转账方的关系以及资金来源用途。李某表示与转账方并不相识，并声称该笔资金是通过某网络游戏出售装备所得。为核实客户陈述的真实性，支行工作人员通过多方渠道对该游戏进行了查证，确认该游戏并不具备装备交易功能，与李某所述明显不符。鉴于客户无法合理解释资金来源，且交易背景存在重大疑点，为防范洗钱等金融风险，支行工作人员依据相关制度规定，向客户耐心说明情况后，婉拒了其取现要求。
此次事件充分展现了湖南银行湘西财信支行工作人员严谨的工作态度和专业的风险识别能力。湖南银行湘西财信支行将继续严格落实反洗钱和账户管理要求，加强员工培训，不断提升风险防控水平，切实保障客户资金安全，维护良好的金融秩序。
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