华声在线5月30日讯（通讯员 向晨）2025年5月26日，湖南银行湘西万溶江支行凭借高度的风险防范意识和规范的业务流程，成功拦截一起可疑柜面取现事件，筑牢金融反诈防线。
当日下午3时21分，客户李某林来到湖南银行湘西万溶江支行，要求支取现金1.8万元。支行柜员在业务审核过程中发现异常：该客户账户当日已通过ATM机取现5000元，达到账户日限额，而此次申请取现的金额与他行当日转入金额完全一致。这一反常操作立即引起柜员警觉，随即上报业务主管。网点主管迅速介入核实，发现客户解释漏洞百出，其声称资金为“朋友借款”，但仅通过电话沟通，且提供的“朋友”电话号码归属地为湖北，与转入资金的账户归属地河南不符。面对进一步询问，客户言辞闪烁，无法说明资金具体用途，并拒绝配合电话核实。鉴于客户行为存在重大可疑，支行工作人员在耐心沟通后婉拒其取现申请，并主动陪同客户前往反诈中心协助调查。经反诈工作人员深入核查，真相浮出水面：客户此前在抖音平台看到“贷款广告”，对方以“包装银行流水”为由诱导其配合操作。客户在不知情的情况下，已按指示取现5000元，此次试图支取剩余资金时被银行及时拦截。反诈人员指出，此类“流水包装”实为洗钱犯罪常见手段，客户险些成为犯罪分子的“工具人”。最终，湖南银行湘西万溶江支行果断采取措施，要求客户归还已取现的5000元并存入原账户，同时对其账户实施管控，成功拦截可疑资金共计2.3万元。
此次事件中，支行员工以专业素养和责任心避免了客户资金损失，切断了犯罪资金流转链条，彰显了金融机构守护群众“钱袋子”的担当。湖南银行湘西万溶江支行相关负责人表示，将持续强化员工反诈培训，严格落实账户风险监测机制，与公安机关协同筑牢金融安全“防火墙”，为维护社会稳定贡献金融力量。
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