华声在线6月13日讯（通讯员 秦莎）近日，湖南银行湘江新区分行梅溪湖支行凭借高度的警惕性和专业的风险识别能力，成功拦截一起利用企业账户进行涉诈的可疑交易，及时阻止了数万元资金的转移，有效保护了客户资金安全，展现了金融机构的社会责任与担当。
5月初，“湖南xx建筑装饰有限公司”法定代表人申请提高账户限额，因账户使用少且无法提供充分业务证明，银行要求进一步核实。随后，该客户办理大额取现时，透露其账户UKey由他人掌控且不了解资金来源，引发工作人员警觉。支行立即暂停账户交易并上报异常。
经查，该账户已被公安机关冻结。客户声称是为“贷款中介”要求“刷流水”。支行人员当即对其进行反诈教育，向客户揭示了所谓“刷流水贷款”、“刷单”等骗局的本质和巨大风险。客户在得知真相后深感懊悔，表示将积极配合公安机关的调查取证工作，并承诺今后绝不轻信此类非法中介的套路。
此次事件中，梅溪湖支行工作人员展现出扎实的业务功底、严谨的合规意识和敏锐的风险洞察力，从细微的异常中精准识别出潜在风险。湖南银行再次提醒广大企业及个人客户：切勿轻信任何以“刷流水”、“刷单”、“包装资质”等名义要求操作银行账户的所谓“贷款中介”或“捷径”；务必妥善保管好您的银行账户、密码、UKey等重要信息和工具，切勿交由他人使用或控制；办理贷款等金融业务务必通过银行官方网点、手机银行等正规渠道。
湖南银行始终坚守“安全为先，客户为本”的服务宗旨，持续加强风险防控体系建设，提升员工反诈识诈能力，积极履行社会责任，与社会各界携手，共同筑牢金融安全防线，全力守护好人民群众的“钱袋子”。
责编：李慧
一审：李慧
二审：汤世明
三审：王超
来源：华声在线
