华声在线6月24日讯（通讯员 龙可昕）湖南银行湘西永顺县支行凭借敏锐的风险意识和专业的服务能力，成功拦截一起异常开户风险事件，有效防范了潜在电信诈骗风险，切实保障了客户资金安全与金融秩序稳定。
6月19日，客户彭某前往湖南银行湘西永顺县支行申请办理银行卡，声称用途为“经营麻将馆收款”。工作人员主动向其推荐该行收款码服务，并详细介绍优惠政策，但彭某坚决拒绝，随后改口称“仅个人使用”。因其解释含糊、神情紧张，且无法合理解释开户真实用途，工作人员判断存在风险隐患。最终，彭某未完成开户便离开网点。次日下午15:45，彭某再次以相同理由要求办卡，并强调需开通手机银行及大额转账功能。工作人员通过耐心沟通和风险提示，结合异常行为特征，逐步突破其心理防线。彭某最终承认，此次开户系“受朋友指使”，承诺开通功能后即可获得“好处费”。支行工作人员立即结合近期出租出借账户涉案案例，向其普及《反电信网络诈骗法》相关规定，阐明参与非法交易的法律后果及社会危害。经耐心劝导，彭某认识到自身行为的风险性，主动放弃开户。
此次风险事件的成功拦截，体现了湖南银行湘西永顺县支行员工高度的责任意识和专业的风险防控能力。严格执行账户分级分类管理制度，以客户为中心，通过主动询问、动态研判和警示教育，既保护了群众财产安全，也为维护区域金融秩序作出了积极贡献。
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来源：华声在线
