华声在线7月14日讯（通讯员 宁志飞）2025年7月10日湖南银行湘西永顺县支行凭借敏锐的风险意识和专业的处置能力，成功拦截一起涉嫌电信诈骗异常对公开户事件，有效避免了客户卷入违法犯罪活动，切实维护了金融秩序稳定。
当日中午12点30分，客户田某前往湖南银行湘西永顺县支行申请对公账户开户。支行主管在审核过程中，通过“企查查”系统核实发现，田某名下企业已被列为失信被执行人，且有限制高消费记录，存在较高风险。面对工作人员的询问，田某先是谎称“朋友推荐开户”，但在被核实否认后，又改称受“某集团领导”指示开户。询问期间田某频繁外出接听电话，行为异常。支行工作人员高度警觉，立即启动风险防控预案。支行分管行长进一步与田某深入沟通，耐心询问开户真实用途。最终，田某坦白实情：其因网络贷款需转让股权，被要求指定在湖南银行开立对公账户并开通网银功能，后续还需将U盾寄给对方“刷流水”。针对这一情况，支行工作人员结合出租、出借银行账户参与电信诈骗的典型案例，向田某详细讲解该行为的法律后果及社会危害。经过耐心劝导，田某认识到自身行为可能成为电信诈骗的帮凶，主动放弃开户申请。
此次风险事件的成功拦截，得益于支行员工严格执行开户“三原则”（了解你的客户、了解你的业务、尽职审查），通过系统查询、多方验证和警示教育，精准识别并阻断了潜在风险，展现了湖南银行湘西永顺县支行员工高度的责任意识和专业的风险防控能力。
湖南银行湘西永顺县支行相关负责人表示，未来将继续以客户为中心，严格落实账户管理要求，强化风险防控措施，切实守护好群众的“钱袋子”，为构建安全、稳定的金融环境贡献力量。
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来源：华声在线
