华声在线7月24讯（通讯员 刘智博）2025年7月15日，湖南银行湘西分行营业部凭借严谨的风险防控机制和员工的专业敏锐性，成功拦截一起涉嫌诈骗的可疑账户交易风险事件，有效避免了潜在资金损失，展现了金融机构的责任担当。
7月14日，客户向某前往湖南银行湘西分行营业部，以“生意周转”为由申请调高银行卡交易限额至100万元。支行工作人员在业务审核中发现，该账户长期处于休眠状态，且客户对资金来源、生意性质等关键信息含糊不清。在工作人员进一步询问未获得明确答复后，客户随即离开。
次日，向某再次来到湖南银行湘西分行营业部，出示一份印章模糊的住院证明，声称需紧急取现支付父亲医疗费用并调高账户限额，但系统显示其账户已被列入“大额取现监控名单”。面对工作人员的询问，向某先后给出多个矛盾解释：先是声称资金系内蒙古表弟所借，并坚称“表弟所在地靠近湖南银行”，被工作人员当场指出“内蒙古无湖南银行网点”后，又改口称用于偿还贷款。经系统核查，该客户在湖南银行无任何贷款记录，且拒绝将资金直接转入其所述的建设银行还款账户。这一系列异常行为引起支行主管高度警觉，立即启动反诈应急预案。支行主管果断报警，警方介入调查后，向某再次推翻此前所有说辞，最终承认“借款看病”系虚构。经警方核实，该账户存在出借嫌疑，但因无涉案资金流入，警方对其进行了警示教育。支行同步将该账户纳入重点监控名单，严防风险扩散。
此次风险事件的成功拦截，得益于该支行员工高度的风险防范意识和扎实的业务能力，同时也体现了该支行与公安机关的紧密协作。湖南银行湘西分行营业部负责人表示，将持续强化账户全生命周期管理，通过“科技+人工”双核校验、警银协作等举措，切实守护人民群众“钱袋子”。
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