华声在线7月24讯（通讯员 喻梓恒）2025年7月17日，湖南银行湘西凤凰县支行成功拦截一起可疑资金取款事件，有效防范电信诈骗风险，筑牢金融反诈防线。
当日上午10时30分，客户麻某持银行卡及身份证到湖南银行湘西凤凰县支行柜台办理取款业务，并要求解除非柜面交易限制。支行经办柜员查询其账户流水发现，该账户于2025年7月16日收到一笔1.5万元的他行转入资金，随后客户尝试通过ATM机取款未果，资金呈现“快进快出”特征。在进一步核实资金来源时，客户声称该笔款项为“店面经营客户支付的货款”，并解释因付款人多转了5000元，需取现退还。然而，当工作人员要求其提供交易凭证或收据时，客户未能出具任何有效证明。支行主管敏锐察觉异常，经核查发现该笔交易发生于凌晨时段，且账户状态显示已被司法冻结。鉴于客户行为及交易特征高度符合涉诈风险情形，支行立即启动应急预案，向当地公安机关报警，最终成功拦截全部可疑资金1.5万元。
近年来，电信网络诈骗手段层出不穷，严重威胁人民群众财产安全。湖南银行湘西凤凰县支行始终严格落实“资金链”治理工作要求，通过强化柜面风险识别、加强员工培训及警银协作，切实发挥营业网点“最后一道防线”作用。此次事件再次凸显了金融机构在反诈工作中的关键责任。
湖南银行湘西凤凰县支行相关负责人表示，将持续深化账户风险防控，提升可疑交易研判能力，同时呼吁广大客户增强防范意识，妥善保管账户信息，对不明来源资金保持警惕，共同筑牢金融安全屏障。
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来源：华声在线
