华声在线8月8日讯（通讯员 孔令杰）2025年8月4日上午10时50分，湖南银行湘西财信支行在办理个人储蓄卡开户业务时，凭借支行工作人员的敏锐洞察力和规范操作，成功识别并拦截一起异常开户风险事件，有效防范了潜在的电信网络诈骗风险。
当天，客户向某至湖南银行湘西财信支行申请办理个人储蓄卡开户业务。在开户合规询问环节中，工作人员发现客户表现异常，其对账户限额等问题的回答较为流畅，但在涉及个人信息时却言辞闪烁，表述迟缓。客户无法准确提供个人住址，需通过电话询问他人。在职业信息方面，其先称无固定职业，随后改口表示受雇看守零售店，却无法说明具体货品类型；后又声称在网吧工作，但对工作地址及名称均无法清晰描述。此外，客户虽自称刚在吉首购房拟搬迁，但叙述过程中逻辑混乱，存在明显矛盾。基于上述可疑特征，支行工作人员立即启动风险防控流程，通过扫描“断卡先锋”二维码进行手工身份核验。系统核查结果显示，该客户已被列入公安机关“两卡”涉案黑名单。根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》相关规定，工作人员当场向客户说明监管要求，并拒绝其开户申请。同时，工作人员耐心向客户讲解出租、出借银行账户的法律风险及电信诈骗的危害，进一步提升客户的金融安全意识。
此次风险事件的成功拦截，充分展现了支行员工高度的风险防范意识和扎实的业务素养。湖南银行湘西财信支行始终严格落实反洗钱及账户管理主体责任，通过强化一线人员的培训和系统工具的运用，筑牢金融安全防线，切实守护人民群众的“钱袋子”。
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来源：华声在线
