华声在线8月8日讯（通讯员 潘江德）2025年7月23日上午，湖南银行湘西花垣县支行凭借敏锐的风险意识和专业的判断能力，成功拦截一起可疑对公账户开户事件，有效防范了潜在的金融风险。
当日上午10时27分，一位自称湘西**商贸有限公司法人代表李*征的客户来到支行咨询对公账户开户事宜。该客户此前已多次询问开户所需资料，引起了工作人员的警觉。在详细询问开户用途时，客户声称经营食品油销售中介业务，账户将用于接收约2000万元的经营款项，但对具体款项来源语焉不详。客户声称的预计资金流量与其申报的中介业务规模明显不符，且无法提供与业务规模相匹配的资金流动依据。通过同业了解到，该公司已在多家银行咨询开户均遭拒绝。在进一步询问中，客户对业务流向的描述前后矛盾，先是声称将食品油发往山东，后又改口称发往湖北，这种含糊不清的解释进一步加深了工作人员的疑虑。支行立即启动风险防控预案，由运营主管和网点负责人共同对客户进行风险提示，详细讲解网络电信诈骗、出租出借银行账户等违法犯罪行为的常见手段及法律后果。客户在听完工作人员的讲解后，随即表示不再开户。
这次成功拦截得益于湖南银行严格的账户管理制度和员工高度的风险防范意识。花垣县支行负责人表示：我们不仅要做好金融服务，更要当好金融安全的“守门人”。湖南银行湘西花垣县支行将继续贯彻落实监管要求，不断提升反诈能力，切实履行金融机构的社会责任，为维护健康稳定的金融秩序贡献力量。
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