华声在线8月8日讯（通讯员 韩笑） 7月23日下午，湖南银行湘西分行营业部凭借敏锐的风险意识和严谨的工作流程，成功拦截一起疑似涉诈异常开户事件，有效防范了潜在风险，展现了金融机构在反诈工作中的责任担当。
当日下午4点16分，客户覃某来到湖南银行湘西分行营业部申请办理银行卡，声称用于日常结算。支行工作人员在审核客户身份证件时发现其为异地证件，随即按照开户审核要求，进一步核实客户是否在本地居住或工作。然而，在询问过程中，覃某对工作单位名称表述含糊不清，并频繁通过微信与他人联系，面对工作人员的询问闪烁其词，无法提供合理的办卡用途。经工作人员耐心沟通得知该客户受网上贷款中介指使，企图通过开卡、开通网银进行刷流水等违规操作。鉴于其行为不符合开户审核要求，银行工作人员婉拒了其开户申请，客户随后离开。事后，工作人员立即在“断卡先锋”系统进行手工登记，经核查发现，覃某已被列入公安机关“两卡”（银行卡、电话卡）涉案账户名单，进一步证实了此次风险拦截的必要性。
此次风险事件的成功处置，体现了支行员工高度的风险防控意识和专业的业务素养。湖南银行湘西分行营业部严格执行开户审核制度，通过细致询问和系统核查，有效识别并拦截了可疑开户行为，既保护了客户的资金安全，也为维护金融秩序作出了积极贡献。
湖南银行湘西分行营业部始终坚持“以客户为中心”的服务理念，严格落实账户管理要求，持续强化反诈防线。
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