华声在线9月1日讯（通讯员 陈星明）2025年8月28日下午14时24分，湖南银行湘西万溶江支行凭借高度的风险防范意识和严谨规范的操作流程，成功识别并拦截一起异常柜面取现业务，有效防范了潜在资金风险，履行了金融机构反欺诈的社会责任。
当日，客户杨某前往湖南银行湘西万溶江支行柜面办理7500元现金取款业务。支行工作人员在业务处理过程中严格执行取现业务的审核要求，发现该客户账户内资金为当日刚转入的款项，且到账后立即申请全额取现。这一异常交易行为引起了工作人员的高度警觉。支行工作人员立即依规对客户进行耐心询问，了解资金来源及取现用途。客户最初表示该笔资金是向姐姐借款所得。但工作人员通过系统进一步核查发现，转账方实为非个人账户，与其描述明显不符，随即与支行主管进行报告。主管接到报告后，迅速上前与客户进行更深入的核实。过程中，客户言语模糊，无法清晰说明资金真实来源及用途，情绪逐渐激动，且多次由陪同人员代为回答，自身几乎处于被动回避状态，表现极为异常。结合“资金快进快出”“交易背景存疑”“客户行为异常”“他人陪同控制”等多重风险特征，主管果断判断该业务存在涉诈风险可能性，立即启动应急预案，向当地反诈中心报告请求协查。 反诈中心接报后高度重视，迅速派出民警赶赴网点。经民警现场初步核查情况后，将客户及其同行人员带离作进一步调查。该笔可疑取现业务被成功堵截。
本次事件中，支行一线员工严守操作规范、保持警惕，支行主管判断准确、处置果断，网点与反诈中心联动高效，共同构筑了金融安全的坚固防线。湖南银行湘西万溶江支行将继续加强员工风险识别与应急处理能力的培训，严格落实账户风险管理和大额可疑交易监测要求，坚决遏制不法分子利用银行渠道从事违法犯罪活动，全力维护金融秩序稳定和客户资金安全。
责编：李慧
一审：李慧
二审：汤世明
三审：王超
来源：华声在线
